Ihr Privatvermögen
Auch Ihr Privatvermögen ist Teil Ihres Unternehmervermögens. Sie schützen Ihr Unternehmen mit strategischen Entscheidungen gegen äußere Einflüsse – wir schützen Ihr Privatvermögen, indem wir eine individuelle Anlagestrategie erarbeiten, die Ihre Gesamtsituation berücksichtigt.
Um Risiken überschaubar zu halten, sollten Sie Ihr Vermögen breit streuen und neben den klassischen Anlagen wie Aktien und fest verzinslichen Wertpapieren auch Beteiligungen und alternative Anlagen berücksichtigen.
Das Berenberg SIGMA-Vermögenskonzept bringt durch die gezielte Mischung der verschiedenen Anlageklassen die Rendite und das Risiko Ihres Privatvermögens in ein für Sie ideales Gleichgewicht.
Unser SIGMA-Vermögenskonzept basiert auf der modernen Portfoliotheorie, für die Harry Markowitz den Nobelpreis erhielt. Sie wird von uns ständig um neueste finanzmathematische Erkenntnisse erweitert. Bei Bedarf liefert das Konzept neben Optimierungsvorschlägen auch einen konkreten Liquiditätsplan unter Berücksichtigung von Inflation und Steuerlast.
Ihr Privatvermögen dient langfristig der Absicherung Ihrer Familie. Es wird durch die gezielte Diversifizierung stabilisiert, um es zu erhalten, zu mehren und in die nächste Generation zu tragen.
Für Ihr SIGMA-Vermögenskonzept benötigen wir folgende Informationen:
- persönliche Angaben (Geburtsdatum, Familienstand)
- aktuelle Bruttoeinnahmen p. a.
- persönlicher Steuersatz
- vorhandene Vermögensanlagen (z.B. Depotauszüge, Beteiligungsübersicht, Versicherungspolicen)
- Erwartungen und Ziele
- Anlagehorizont